מאמרים

תכנון מס לפורשים לפנסיה

 


 

תכנון והכוונה לפרישה
במהלך שנות העבודה העובדים השכירים כמו גם חלק מהעצמאיים צוברים כספים שאמורים לשרת אותם לאחר שהם יפרשו מן העבודה ואת מימוש הכספים הללו צריך לנהל בצורה נכונה. תכנון הפרישה בצורה נכונה ועם איש מקצוע יכול להיות משמעותי ולהתבטא בלא מעט כסף. במסגרת ייעוץ והכוונה לפרישה היועץ בוחן את כל מה שנצבר, את הקרנות והחסכונות השונים כמו גם את כל ההסדרים הפנסיוניים של הלקוח שלו ובודק מה מהכספים ניתן לקבל כקצבה ומה מהכספים ניתן לקבל כהון (בפעם אחת) היועץ הוא גם זה שמכין עבור הלקוח שלו את הניירת הרלוונטית ומציע לו מה לעשות ואיך לעשות כמו גם מה למשוך ואיך למשוך או בשורה התחתונה – מה יהיה הכי כלכלי בשבילו. שירות כזה מתחיל עם איסוף כל הנתונים הרלוונטיים מהמסלקה הפנסיונית כמו גם ריכוז כל הנתונים מ"הר ביטוח", וכמובן פגישה בה יינתן הסבר לגבי התיק הפנסיוני מה שיכול להיות לפני הפרישה, במהלך הפרישה ולאחר הפרישה. חשוב לזכור שהכספים הללו נצברו במשך עשרות שנים, כספים שהלקוח עבד עליהם לא מעט וחבל שבגלל אי הכרת האפשרויות ובלי ניתוח של הנתונים חלק מהכספים הללו ירדו לטמיון. אין ספק שיועץ בתחום הזה יכול לעשות שינוי משמעותי.


לייעוץ ראשוני ללא עלות כנסו והשאירו פרטים.
www.ybh-cpa.co.il
ליצירת קשר 054-4756681